第三方支付平台“破绽” 沦为欺骗跟洗钱“黑洞”
来源: 未知 发布时间:2016-08-11 09:50 作者:吴兴新闻

■新华社“新华视点”记者郑良

克日,因平台漏洞频频被立功团伙用于移动赃款、套现赚钱,18家第三方领取公司被公安部列为重点羁系和整改工具。

最近多少年来,作为收集买卖结算领取手腕的第三方领取平台疾速发展。仅客岁,经由过程第三方领取平台买卖的资金就超越20万亿元,今朝存在中国大众银行发放派司的第三方领取平台多达270家。与此同时,电信收集欺骗等立功团伙行使第三方领取平台移动赃款和洗钱的案件正在天下频发,许多涉案金额超出千万元。

部分平台疏忽安全树立

7月以来,福建厦门接到电信收集诱骗报警上千起,个中经过进程第三方领取平台移动赃款占到一半以上,涉案金额近千万元。这并不是孤例。往年以来,北京、天津、山西、陕西、四川、河北、安徽、广东等多地公安机构发布相干涉警。

“一些中小型第三方领取平台为抢占市场,无视零碎平安建立,羁系严峻滞后。有的第三方领取平台发放的pos机层层转包,被欺骗份子刷卡套现移动赃款。”公安部刑侦局相关担负人说。

据记者查问访问,欺骗团伙行使第三方领取平台移动赃款和洗钱的手腕次要有三种:经由过程一些第三方领取平台刊行的商户pos机虚构买卖套现;将欺骗得手的资金移动到第三方领取平台账户,正在线采办游戏点卡、比特币、手机充值卡等物品,再转卖套现;行使第三方领取平台转账效力,将赃款正在银行账户和第三方领取平台之间多次切换,使得公安机构没法实时查问资金流向,躲避进攻。

一些第三方领取平台公司对账户查核把关不严,诈骗份子用子虚消息注册账户后,绑定非实名银行卡挪动赃款。更加严格的是,一些第三方领取平台安然标准较低,收集零星建破严重滞后,案发后甚至不克不迭辅助公安机构查问资金流向跟准确买卖新闻,懂得商户和交易者身份。

账户实名制仍未落实

最近几年来,央行频繁出台文件对于第三方领取平台予以标准。包括要求第三方领取机建立立健全客户身份识别机制,采取无效的反洗钱方法,对于领取、转账金额限止等。

“央行出台尺度措施时,常常正在第三方领取行业激发谨防。一些第三方领取平台没有落实羁系部分的恳求,为抢占市场一味追求买卖快捷,激起洗钱迫害。”兴业银行首席经济学家鲁政委说。

多地办案官正告知记者,今朝,一些第三方领取平台没有落实严厉的账户实名制,欺骗团伙经由过程银行卡向第三方领取平台转账金额没有受限止。

“良多第三方领取平台账户资金范畴到达千亿量级,实际上充当了商业银行的脚色,应当接受严格羁系。要经由过程完满平台零碎建立、任务究查等手段,严防第三方领取平台沦为收集欺骗‘黑洞’。”鲁政委说。(据新华社福州8月10日电)

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